Fond obchodovaný na burze známy pod skratkou ETF (Exchange-traded fund) v posledných rokoch valcuje podielové fondy v raste objemu investícií a teší sa celkovej popularite medzi veľkou skupinou bežných investorov. Čo prevratné vám investovanie do ETF prináša? A ako môžete efektívne investovať do ETF aj vy?
1. Čo je ETF?
ETF má veľa spoločného s podielovým fondom. Obidva nástroje sú prakticky zhromaždenie prostriedkov od bežných investorov za účelom spoločného investovania do rôznych aktív. Z tohto zhromaždenia majetku spravovaného správcom vlastní investor určitý počet podielov v závislosti na množstve investovaných prostriedkov. Ako detailne fungujú podielové fondy si môžete pozrieť tu. Hlavný rozdiel medzi ETF a podielovým fondom je v spôsobe akým si investor obstaráva nákup a predaj.
2. Príklad ako to funguje
V podielovom fonde získavate podiely od správcu podielového fondu. Správca za inkasované prostriedky nakúpi aktíva (napríklad akcie Apple). Ak chcete prostriedky z fondu vybrať, správca fondu predá časť aktív fondu, aby vám mohol vyplatiť prostriedky za vrátené podiely. Tieto operácie predstavujú pre správcu záťaž, ktorá je pri ETF oveľa nižšia, keďže väčšina transakcií podielov prebieha na burze, kde si jednotlivé podiely nakupujú a predávajú investori medzi sebou. Správca do tohto procesu nemusí vstupovať. Toto sa pozitívne premieta do nákladov fondu, ktoré sú nižšie.
3. Pasívne investovanie, Indexové fondy, ETF fondy
Určite ste aspoň o jednom počuli. Je na mieste si o nich niečo povedať, pretože veľa ľudí v tom nemá úplne jasno. O pasívnom investovaní si viac môžete prečítať v našom blogu tu.
Väčšina ETF a indexových podielových fondov sa štýlom riadenia investičného portfólia zaraďujú pod pasívne investovanie. Indexové podielové fondy sú však klasické podielové fondy, ktoré kopírujú niektorý z indexov, ako napríklad Index S&P 500. Poplatky sú menšie ako pri aktívne riadených podielových fondoch, pretože odpadajú náklady za manažment portfólia. Keďže nie sú obchodované na burze sú stále drahšie ako ETF.
4. Výhody ETF
- Pasívne investovanie – Pri dlhodobom investovaní jednoznačne poráža aktívnu správu.
- Nízke náklady – Priebežné poplatky u ETF sú oveľa nižšie. Rozdiel môže byť aj viac ako 1% p.a.
- Daňové zvýhodnenie – Ak ETF držíte viac ako rok podľa aktuálne platnej daňovej legislatívy ste oslobodený od dane.
- Likvidita – ETF je obchodovaný na burze, a ak je aj dostatočne veľký je likvidný takmer okamžite.
- Transparentnosť – ETF je obchodovaný na burze, a tak má povinnosť zverejniť majetok každý deň.
5. Nevýhody ETF
- Investovanie podľa indexu – Menej vhodné na príležitosti investovania do menších firiem s potenciálom, ktoré sa nemusia nachádzať v indexoch. Aktívne riadené fondy nemajú problém investovať aj do firiem mimo indexov.
- Vytváranie priestoru pre monopolné spoločnosti – Pri Indexových a ETF fondoch platí, že čím je spoločnosť väčšia tým vyšší je prísun investícií z týchto fondov. Toto prehlbuje medzeru medzi malými podnikmi a obrovskými svetovými korporáciami.
Na záver to najdôležitejšie a to ako zúžitkovať tieto informácie…
6. Ako investovať do ETF?
Písanie tejto časti sa rozrástlo do samostatného článku, ktorý si môžete pozrieť tu. Nájdete tam konkrétne porovnania produktov, ich výhody a nevýhody.
Vo všeobecnosti ale môžeme zhrnúť nasledovné:
Pri každej investícii a to platí nielen pre investovanie do ETF, by ste mali mať určený cieľ. Od týchto cieľov častokrát závisí vaša budúcnosť alebo budúcnosť vašej rodiny. Preto prosím venujte dostatočnú pozornosť výberu spoločnosti, ktorá vám investíciu do ETF zabezpečí, pretože rozdiely môžu byť naozaj veľké. Je dobré si podané informácie preveriť aj po vlastnej osi, nie vždy je to však časovo možné a v tom prípade je potrebná istá miera dôvery.
Investovanie s PRVÝM GARANTOVANÝM FINANČNÝM SPROSTREDKOVANÍM bolo navrhnuté s rešpektom k našim základným kritériám na produkt: Potreba klienta, kvalita, cena a výkon. Navyše sme zohľadnili aj všetky možnosti na trhu a postavili ponuku, aby bola pre klienta skutočne výhodná a spomedzi konkurencie preukázateľne vynikala.
Ak by sme si mysleli, že od dnešnej ponuky nič lepšie, ako investovanie do ETF nebude bol by to omyl. Finančné nástroje sa vyvíjajú a už teraz vieme akého môžu mať dnešné ETF nástupcu napríklad o 10 rokov. My sme tu na to, aby sme sa o vašu investíciu postarali v priebehu celej jej existencie. PRVÉ GARANTOVANÉ FINANČNÉ SPROSTREDKOVANIE je jednoducho v investíciach doma a budeme radi ak sa o tom presvedčíte. Ak vás to zaujalo kliknite sem.
*Detailnejší princíp fungovania ETF fondu
Upozornenie: S investíciou do podielového fondu a ETF je spojené aj riziko a doterajší výnos a ilustračné úročenie v kalkulácií nie je zárukou budúcich výnosov. Hodnota investície do podielového fondu a ETF, ako aj výnos z nej môžu stúpať alebo klesať a podielnik nemusí dostať späť celú investovanú sumu.